சிங்கப்பூரில் தங்கம் மற்றும் வெள்ளி வியாபாரி எவ்வாறு கட்டுப்பாட்டின் கீழ் வருகிறார், அதில் என்ன எல்லாம் அடங்கும்?

Big Bullion · வெளியிடப்பட்டது 27 செப்டம்பர், 2026 · புதுப்பிக்கப்பட்டது 27 செப்டம்பர், 2026 · 6 நிமிட வாசிப்பு

Big Bullion குழுவால் பரிசீலிக்கப்பட்டது, 27 செப்டம்பர், 2026

ஒரு சிங்கப்பூர் விலைமதிப்புள்ள உலோக வியாபாரி, நிதிக் கட்டுப்பாட்டு அமைப்பிடம் அல்ல, Ministry of Law-இடம், Precious Stones and Precious Metals Act-இன் கீழ் 'ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட வியாபாரி' (regulated dealer) ஆகப் பதிவு செய்கிறார். அந்தப் பதிவு பணம் முறைகேடாக்குதல் மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியைத் தடுப்பதற்காகவே; இது நிதி ஆலோசனை வழங்குவதற்கான உரிமம் அல்ல, மேலும் இது ஒரு வியாபாரி விற்கும் விலைகள் அல்லது பொருட்களை உள்ளடக்காது.

ஒரு சட்டம், ஒரு அரசு அலுவலகம்

சிங்கப்பூரில் தங்கம், வெள்ளி அல்லது விலைமதிப்புள்ள கற்களை வாங்கி விற்கும் ஒரு வணிகம் 'ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட வியாபாரி' (regulated dealer) ஆகப் பதிவு செய்ய வேண்டும். இந்தத் தேவை, பதிவேடு, மற்றும் அதை நிர்வகிக்கும் அலுவலகம் ஆகியவை வங்கிச் சட்டம் அல்லது முதலீட்டுச் சட்டத்தின் பகுதி அல்ல. இவை தனியான ஒரு சட்டத்தின் கீழ் வருகின்றன, அதன் நோக்கம் ஒன்றே: விலைமதிப்புள்ள உலோக வர்த்தகம் அசுத்தமான பணத்தை நகர்த்த பயன்படுத்தப்படாமல் பார்த்துக்கொள்வது.

அந்தச் சட்டம் Precious Stones and Precious Metals (Prevention of Money Laundering, Terrorism Financing and Proliferation Financing) Act 2019 ஆகும், இது Ministry of Law-இல் உள்ள Anti-Money Laundering/Countering the Financing of Terrorism Division (ACD) மூலம் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. பிரிவு 6-ன்படி, முதலில் பதிவு செய்யாமல் விலைமதிப்புள்ள கற்கள் அல்லது உலோகங்களில் வணிகமாக வர்த்தகம் செய்வது ஒரு குற்றமாகும், மேலும் பிரிவு 7 அந்தப் பதிவு எவ்வாறு வழங்கப்படுகிறது மற்றும் புதுப்பிக்கப்படுகிறது என்பதை விளக்குகிறது. படிக்க 27 செப்டம்பர், 2026.

பதிவு செய்வது உண்மையில் ஒரு வியாபாரியிடம் என்ன செய்ய வேண்டும் என எதிர்பார்க்கிறது

பதிவு என்பது ஒரு முறை மட்டும் நிரப்பும் படிவம் அல்ல. இதனுடன் தொடர்ந்து நிறைவேற்ற வேண்டிய நான்கு கடமைகள் வருகின்றன, அனைத்தும் ஒரே ஒரு நோக்கத்தை இலக்காகக் கொண்டவை: ஆவணச் சான்று இல்லாமல் விலைமதிப்புள்ள உலோகங்கள் மூலம் பணத்தை நகர்த்துவதை மிகக் கடினமாக்குவது.

• வாடிக்கையாளர் உரிய கவன ஆய்வு (Customer due diligence, பிரிவு 16): ஒரு பெயரை வெறுமனே நம்பாமல், சில பரிவர்த்தனைகள் நடைபெறுவதற்கு முன் வாடிக்கையாளர் யார் என்பதை உண்மையில் சரிபார்த்தல்.
• பண பரிவர்த்தனை அறிக்கை (Cash transaction report, பிரிவு 17): பணமாகவோ அல்லது பணத்திற்கு ஒப்பான வகையிலோ, சட்டம் நிர்ணயித்துள்ள வரம்பான $20,000-க்கு மேல் செலுத்தப்படும் ஒரு பரிவர்த்தனையை, நிர்ணயிக்கப்பட்ட படிவத்திலும் காலத்திலும் ஒரு Suspicious Transaction Reporting Officer-க்குத் தெரிவிக்க வேண்டும்.
• பதிவுகளைப் பராமரித்தல் (Record keeping, பிரிவு 18): ஒரு வியாபாரி ஏதோ ஒன்று செய்தார் என்பதை மட்டும் காட்டினால் போதாது; வாடிக்கையாளரையும் பரிவர்த்தனையையும் சரிபார்க்க என்ன செய்தார் என்பதைக் காட்ட முடிய வேண்டும்.
• சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை வெளிப்படுத்துதல் (Disclosure of suspicious transactions, பிரிவு 21): பணம் முறைகேடாக்குதல் அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவி போலத் தோன்றும் ஒரு பரிவர்த்தனையை, அதன் அளவு எவ்வளவு சிறியதாக இருந்தாலும் தெரிவிக்க வேண்டும்.

இவற்றில் எதுவும் விருப்பத்திற்குரியதோ அல்லது ஒரு வியாபாரியின் சொந்தக் கொள்கையின் விஷயமோ அல்ல. இது பதிவு செய்யப்பட்ட ஒவ்வொரு வியாபாரியிடமும் சட்டம் எதிர்பார்க்கும் ஒன்று, இதை Registrar of Regulated Dealers சரிபார்க்கிறார்.

இது என்ன அர்த்தப்படுத்தாது

இந்தச் சட்டத்தின் கீழான பதிவு ஒரே ஒரு கேள்விக்குப் பதில் தருகிறது: இந்த வியாபாரி பணம் முறைகேடாக்குதல் மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிக்காகக் கண்காணிக்கப்படுகிறாரா என்பதே. இது வேறு எதற்கும் பதில் தராது, மேலும் எளிதில் தவறாக எடுத்துக்கொள்ளப்படும் மூன்று விஷயங்களைத் தெளிவாகக் கூற வேண்டியுள்ளது.

• இது நிதி ஆலோசனை வழங்குவதற்கான உரிமம் அல்ல. தங்கம் விற்கும் ஒரு பதிவு செய்யப்பட்ட வியாபாரி, இதன் காரணமாக உங்கள் பணத்தை என்ன செய்ய வேண்டும் என்று கூற தகுதியோ அங்கீகாரமோ பெற்றவர் ஆகிவிடமாட்டார்.
• இது Monetary Authority of Singapore (MAS) மேற்பார்வை அல்ல. MAS வங்கிகள், காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் மூலதனச் சந்தைகளை ஒழுங்குபடுத்துகிறது; விலைமதிப்புள்ள உலோக வியாபாரியின் பதிவு அதற்குப் பதிலாக Ministry of Law-இடம் உள்ளது, அதுவும் பணம் முறைகேடாக்குதலைத் தடுக்கும் நோக்கத்திற்காக மட்டுமே.
• இது ஒரு வியாபாரியின் விலைகளையோ, அவரது கையிருப்பையோ, அல்லது ஏதேனும் ஒரு பொருள் உண்மையானதா அல்லது நியாயமான விலையில் உள்ளதா என்பதையோ உத்தரவாதம் செய்யாது. Registrar, வியாபாரியின் வணிக நடைமுறைகளையோ உலோகத்தையோ அல்ல, பணம் முறைகேடாக்குதல் விதிகளுக்கு எதிராக வியாபாரியின் நடத்தையை மட்டுமே சரிபார்க்கிறார்.

Ministry of Law-இன் சொந்த Anti-Money Laundering/Countering the Financing of Terrorism Division வலைத்தளமான acd.mlaw.gov.sg, இந்தத் துறைக்கான ஒழுங்குமுறை அமைப்பையும், தற்போது பதிவு செய்யப்பட்டுள்ள வியாபாரிகளின் பட்டியலையும் வெளியிடுகிறது; நீங்கள் வாங்கும் வியாபாரி உண்மையில் அந்தப் பதிவேட்டில் உள்ளாரா என்பதை சரிபார்க்க வேண்டிய இடம் இதுவே. படிக்க 27 செப்டம்பர், 2026.

Big Bullion தனது சொந்தப் பதிவு பற்றி என்ன கூறுகிறது

எங்கள் நிலைப்பாட்டை மீண்டும் கூறுவதற்குப் பதிலாக, எங்கள் சொந்த வலைத்தளம் சொல்வதை இங்கே சொல்லுக்குச் சொல் அப்படியே தருகிறோம், எதையும் கூட்டாமல். எங்கள் footer-இல் இவ்வாறு எழுதப்பட்டுள்ளது: "Licensed & Regulated by the Ministry of Law Singapore" (சிங்கப்பூர் Ministry of Law-ஆல் உரிமம் பெற்று ஒழுங்குபடுத்தப்பட்டது). அந்த வரி மேலே விளக்கப்பட்ட பணம் முறைகேடாக்குதல் தடுப்புப் பதிவைக் குறிக்கிறது, ஒரு நிதி உரிமத்தை அல்ல. எங்கள் about page, தனது page description-இல், எங்களை இவ்வாறு விவரிக்கிறது: "A MinLaw-licensed Singapore precious metals dealer selling investment-grade gold and silver at transparent, live spot-linked prices" (MinLaw உரிமம் பெற்ற ஒரு சிங்கப்பூர் விலைமதிப்புள்ள உலோக வியாபாரி, முதலீட்டுத் தரமான தங்கம் மற்றும் வெள்ளியை வெளிப்படையான, live spot-தொடர்புடைய விலைகளில் விற்பவர்). இரு வரிகளிலும் உரிம எண் அல்லது பதிவுத் தேதி குறிப்பிடப்படவில்லை, இந்தக் கட்டுரையும் அதைச் சேர்க்கவில்லை.

நாங்கள் நிஜமான தங்கம் மற்றும் வெள்ளியை விற்கிறோம். இந்தப் பக்கத்தில் உள்ள எதுவும் நிதி ஆலோசனை அல்ல.