新加坡的黄金白银交易商怎么受监管，这份监管管到哪里？

Big Bullion · 发布于 2026年9月27日 · 更新于 2026年9月27日 · 6 分钟阅读

由 Big Bullion 团队审核, 2026年9月27日

新加坡的贵金属交易商，是依据《贵金属与宝石法》向律政部注册为“受监管交易商”，而不是向金融监管机构注册。这项注册是为了防止洗钱和资恐；它不是提供理财建议的执照，也管不到交易商卖的价格或产品本身。

一部法令，一个政府部门

在新加坡买卖黄金、白银或宝石的商家，必须注册为“受监管交易商”。这项要求、这份注册名单，以及负责的部门，都不属于银行法或投资法的范畴，而是自成一部法令，只针对一件事：不让贵金属交易被用来转移不法资金。

这部法令是《Precious Stones and Precious Metals (Prevention of Money Laundering, Terrorism Financing and Proliferation Financing) Act 2019》，由律政部辖下的反洗钱／打击资恐处（ACD）执行。该法令第 6 条规定，未先注册就以贵金属或宝石交易为业属于违法；第 7 条规定注册与续注的方式。 查阅日期 2026年9月27日.

注册实际上要求交易商做什么

注册不是填一次表就完事，而是附带四项持续的义务，都是为了同一件事：让资金想经过贵金属流动而不留下痕迹变得更难。

• 客户尽职审查（第 16 条）：在某些交易进行之前，核实客户的真实身份，而不是照单全收一个名字。
• 现金交易报告（第 17 条）：以现金或等同现金支付、金额超过法令自己定的门槛——固定为 20,000 元——的交易，必须以规定的格式和时限，向可疑交易报告官呈报。
• 记录留存（第 18 条）：交易商必须能拿出证据，证明自己怎么核查了客户和交易，而不只是说自己做过什么。
• 可疑交易呈报（第 21 条）：不管金额大小，看起来像洗钱或资恐的交易都必须呈报。

这些都不是交易商自己内部政策可以自行取舍的事，而是法令要求每一家注册交易商都要做到的，并由受监管交易商注册处核查。

这份监管管不到哪里

这部法令下的注册，只回答一个问题：这家交易商是否受到反洗钱和反资恐方面的监督。除此之外它什么都不回答，有三点容易被误会，值得说清楚。

• 它不是理财建议的执照。一家注册卖黄金的交易商，并不因此就有资格或获授权告诉你该怎么处理你的钱。
• 它不是新加坡金融管理局（MAS）的监管。MAS 管的是银行、保险公司和资本市场；贵金属交易商的注册归律政部，而且只针对反洗钱这一个目的。
• 它不保证交易商的价格、库存，或某件具体产品是真品或价格公道。注册处核查的是交易商在反洗钱规则下的行为，不是它的经营方式或它卖的金属本身。

律政部反洗钱／打击资恐处自己的网站acd.mlaw.gov.sg，公布了这个行业的监管制度，以及目前登记在案的交易商名单，要核实你正在跟哪家交易商买东西是否真的在册，就该去那里查。 查阅日期 2026年9月27日.

Big Bullion 自己怎么说自己的注册身份

与其重新表述我们的立场，不如把我们网站上原话逐字放在这里，不多加一个字。我们的页脚写着：“Licensed & Regulated by the Ministry of Law Singapore.”（“获新加坡律政部许可及监管。”）这句话指的是上文说的反洗钱注册，不是金融牌照。我们的关于我们页面在页面说明里这样描述自己：“A MinLaw-licensed Singapore precious metals dealer selling investment-grade gold and silver at transparent, live spot-linked prices.”（一家获律政部许可的新加坡贵金属交易商，以透明、跟随实时现货的价格销售投资级黄金白银。）两处都没有写出执照号码或注册日期，本文也不替它们加上。

我们买卖实体黄金和白银。本页内容不构成投资建议。